疑似洗錢交易行為 擬納入保管箱業務 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
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，放置貴重物品。在國際間，
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，使用保管箱的異常行為，
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，例如頻繁使用或租用多個保管箱，
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，已被列為洗錢可疑行為一種，
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，但台灣還未納入。為強化銀行業洗錢防制，
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，銀行公會正修改「疑似洗錢交易態樣範本」，
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，將納入保管箱業務並強化查核，未來租用保管箱當事人每次使用除須驗明正身之外，陪同者也可能得留下身分資料。台灣去年發生兆豐銀行因疑似洗錢交易未申報，遭美國裁罰案，明、2018年第4季，金融業將接受「亞太防制洗錢組織（APG)」相互評鑑，從政府到金融市場都如臨大敵，想辦法自各種管道強化洗錢防制。包括香港、美國等，都已將異常使用保管箱行為，列為疑似洗錢交易態樣之一，要求金融業提防。銀行說，保管箱對有心人士來說，的確是可隱匿不法所得的管道之一，保管箱中可能有黃金、鑽石等高單價易變相物品，還有不能進存款帳戶的錢、例如賄款，或不該有的房產地契、帳冊等；台灣也曾發生過「前第一家庭」成員，透過自己及親友名義租用多個保管箱使用。銀行說，只要不放槍砲彈藥等違禁品，客戶沒有義務對銀行揭露保管箱內到底放什麼，但為避免保管箱中有「見不得人的東西」，讓銀行淪為洗錢管道，將參照香港及美國規定，訂定保管箱疑似洗錢交易態樣，要求遵守；這些態樣主要是針對客戶異常使用保管箱，例如頻繁開啟保管箱或另行租用多個保管箱，還有「夥同數人開啟保管箱或非原租用人頻繁開啟保管箱」等。目前保管箱開箱，若是「租用人」自己開啟，只要在銀行營業時間內，租用人憑原留印鑑，填寫保管箱開箱紀錄卡後，與管理人員進入開箱即可。但實務上，有些人會利用他人名義租保管箱，例如大老闆請祕書去租，導致租用人與實際真正掌控保管箱者，不見得是同一人。有鑑於此，除將保管箱異常使用行為，列入可疑態樣，銀行業也將強化對保管箱使用控管；銀行說，目前只記錄開箱者是誰，但未來除租用人使用時須做身分認證外，若有陪同人員也可能得留存身分資料，讓銀行掌握到底哪些人在用保管箱。林太太在一家公股銀行租保管箱好幾年，她說，之前去開箱時，只要蓋章填開箱紀錄卡就可，但去年底再去開時，這家公股銀行已要求她出示身分證，她認為可能跟兆豐案發生後，銀行警覺性提高有關。，