立法院財委會周一將審議銀行法及證交法部分條文修正案。金管會此次修正銀行法,
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,外界最關切的就是罰鍰全面提高。圖/聯合報系資料照片 分享 facebook 立法院財委會周一將審議銀行法及證交法部分條文修正案。金管會此次修正銀行法,
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,有五大修正重點;外界最關切的就是罰鍰全面提高,
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,自現行最高一千萬提高至五千萬元。證交法部分,
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,對公開發行公司行政罰鍰上限由二四○萬提高至四八○萬元。另證券商違反承銷相關規定罰鍰下限則提高為廿四萬元。金管會主委顧立雄表示,
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,此次修正銀行法,
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,將全面檢視罰鍰上限。參考德國、日本等國立法例及我國銀行規模,
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,將最高罰鍰調高至五千萬元以嚇阻違法。另增訂情節輕微者得免予處罰。 金管會除將原銀行法條文最高罰度為一千萬元者,都調高五倍至五千萬元,其餘條文最高罰度則「調高四倍」。若受罰人為自然人,原則上維持原罰度;並考量銀行規模差異甚大,最低罰度維持不變,以增加裁量空間。為求「寬嚴並濟」,也增列主管機關對違規情節輕微者得免予處罰,但採取適當導正措施。此外,還將整併負責人違法兼職、銀行削價競爭及調整違反中央銀行選擇性信用管制規定的相關罰則。其他四大修正重點還包括;為落實負責人遵守競業禁止基本盡職條件,將增列授權主管機關得就禁止銀行負責人涉及利益衝突事項,訂定相關規範。並修正銀行負責人未具備授權規範所定的資格條件、違反兼職限制及利益衝突禁止的法律效果。其次、強化台灣防制洗錢國際合作,將參酌巴塞爾有效銀行監理核心原則及「防制洗錢金融行動工作組織」評鑑方法論第四十項建議,明定主管機關從事國際監理合作法律依據,政府得與外國政府、機構或國際組織簽訂合作條約、協定或協議,並基於互惠原則得請相關機關、機構依法提供必要資訊給該外國政府、機構或國際組織。第三、增訂行政處分措施以有效導正銀行違規行為。例如命令限期裁撤分支機構或部門、命令停止經理人或職員於一定期間內執行職務等。第四、將增訂違反信用卡業務相關管理辦法處罰,並明定經營信用卡業務機構得為受罰對象。,