永豐金證券總經理江偉源 分享 facebook 永豐金證券歡慶30歲生日，
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，在永豐金控全力支持下，
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，包括經紀、財富管理、權證、承銷、自營、數位金融等部門全方位發展，
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，掌握趨勢提出與時俱進的經營策略，
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，躋身前三大證券商之林；永豐金證券總經理江偉源表示，
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，已著手啟動數位改造計劃，
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，接下來將推出國內首見的AI理財業務，
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，繼續擦亮永豐金證券的金字招牌。永豐金證券董事長朱士廷表示，金融市場的考驗嚴峻，尤其是證券業面對瞬息萬變的市場變化及產業高度競爭，永豐金證券已啟動中長期發展計劃，積極導入數位科技，發展特色業務，鼓勵同仁要發揮運動員的精神積極面對挑戰，勇於創新與學習，一起向市場第一品牌的目標邁進。 經濟日報提供 分享 facebook 布局FinTech 開發殺手級產品談到未來策略發展，江偉源表示，財富管理與數位金融將是永豐金證券的兩大利器，數位金融不只是內部作業電腦化及外部進行數位行銷，已經著手迎接FinTech進行布局接軌，將數位金融導入企業DNA中，從內部管理進行討論，以客戶的視角及需要來思考，重新定義流程並予以去蕪存菁，以數位神經元的概念串流整個企業體系。透過工作盤點及流程優化，從文化、組織、人員等面向改善作業程序及體驗，並開發具「殺手級應用」的產品。30年來該公司已累積百萬客戶數，江偉源表示，要瞭解客戶樣貌並回應提供所需，才是百萬開戶數的核心價值，經由AI智慧及數以萬計的線上線下客戶行為數據分析，已完成客戶解析分類，再針對不同屬性的客戶擬定差異化營運策略。永豐金證券近年來在數位金融的表現積極投入，江偉源表示，AI人工智慧在財富管理的發展策略上是重要的推進器，永豐金證券要做的不只是數位行銷，不只是向客戶推薦產品，投資人在面對投資理財時最困難之處是無所適從，不知道何時要進出，何時要調整部位，永豐金證券已在理財機器人的發展及運用獲得重大進展，與外部FinTech公司合作研發AI理財顧問，成功在香港子公司運用，預計這項殺手級的應用產品明年可以在台灣起跑，將數位金融的定義，再次全面改寫。永豐金證券的AI理財有別於傳統的產品推薦，是以客戶投資目標為依據，包括投資期間、期望報酬、風險承受等，為投資人打造投資組合，並為投組及市場變化進行監控，由AI人工智慧提醒進行再平衡（Rebalance）部位調整。預料將為該公司財富管理的發展增添強大動力。江偉源表示，永豐金證券在四年前轉型發展財富管理，目前光是信託資產規模已達126.79億元，累積今年以來到9月底止的複委託交易金額達2793.35億元，在市場上已穩居前三名的領導地位。找合作對象 要1+1至少大於2財管信託業務及複委託，是永豐金證券發展財富管理兩大主軸，提供的投資工具包括ETF 、債券、個股、結構型商品及共同基金，產品多元涵蓋全球，未來結合AI智慧，財富管理將成為永豐金證券未來的競爭優勢，挾百萬客戶基礎及已在香港有實際成果的AI智慧理財經驗，可望創造新的里程碑。江偉源表示，國內投資人投資布局已國際化，複委託每年的交易量規劃目標希望突破4，000億元，成為領導券商的地位前進。在國際布局方面，江偉源表示，經過十年的耕耘，在香港已建立股票交易、資產管理及基金行政金融服務，布局的完整性在台資券商中居領先地位，未來將以香港為根據點、將業務輻射全亞洲；同屬永豐金控的永豐銀行已在越南設有據點，經由銀行端對客戶的了解，證券承銷團隊將在成熟時機輔導協助客戶回台掛牌交易。至於在國內經紀據點的拓展方面，江偉源透露，在數位金融興起下，一些拓展實體據點的意義已被取代不少，因此，未來的合作對象，必需是雙方在各項業務能力、發展潛力等考量上，必須「1+1至少大於2」，「甚至是3」，才會進入實質的討論，因為，要有實質的潛在報酬，才是對股東、社會負責任的作法。伴隨國內經濟的快速發展，30年來，永豐金證券從國內第一家上櫃的證券商，發展至今已成為資本額162.12億元的大型綜合券商，不論是財富管理、複委託、承銷、期貨、權證各項業務均名列前茅；同時積極布局海外市場，於香港、上海、倫敦等地設立服務據點，架構整合區域性平台，發展財富管理業務。尤其是該公司在香港已建立包括證券、資產管理及金融服務三大業務，形成完整的一條龍服務鏈。，