投資人想落袋為安 摩根定期定額溫度指數滑落4度

「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐,

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,2017年第一季定期定額溫度較前一季回落4度到44度,

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,組成指數的三項指標呈現一升二降,

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,對照歐美股市和新興市場漲幅達6-12%,

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,本次指數降溫反應投資人落袋為安的心態。隨全球景氣翻揚,

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,本次國人每月平均定期定額扣款金額回升至6,

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,919元,改寫2016年以來的新高水位,顯示仍有不少定期定額投資人對紀律投資具有高度認同。 摩根投信最新調查發現,金融市場近年來越發捉摸不定,帶旺「追好不追高」的多重資產基金買氣居高不下,已連續四季蟬連投資人加碼首選;此外,在全球風險偏好隨市場行情轉好而大幅回升下,看好亞股和高收益債有所表現也不在少數,中國、東協、印度和高收益債都是未來三個月投資人最想加碼的基金,其中又以東協和印度成長幅度最為明顯。 隨著基金網路交易益發普及,摩根本次也針對定期定額投資人對網路交易平台的需求和期待做調查,結果顛覆一般傳統認知,雖有逾六成(67%)投資人因喜歡自己作主,偏好網路交易全程都自己操作,但仍有逾三成(32%)表示希望可獲得專人提供一對一的投資建議,反映即便網路平台讓傳統交易更為便利,但具溫度的專業諮詢仍不可替代。 觀察組成指數三大指標,儘管「定期定額動能」較前期躍升6度來到28度,但「定期定額人數」和「定期定額金額」同步走弱,分別較上一季驟減10度和7度,是拖累本次定期定額溫度指數降溫的主要原因。 摩根投信董事總經理邱亮士指出,綜觀首季股市總報酬,受到景氣好轉帶動,首季行情亮麗,全球和歐美股市都有逾6%的好成績,新興市場和亞股甚至分別強漲11.47%和12.93%,但隨投資人賺錢比例提高,思索停利的人也跟著多了,加上首季不少國際大事接踵而來,又適逢傳統農曆春節,年底資金需求的季節性因素,皆讓投資人更傾向及早將獲利轉換成實質收益,導致整體指數再出現回落。 值得留意的是,邱亮士說明,受到新申購和恢復扣筆數走高,以及停扣筆數也同步來到波段新低,首季「定期定額動能」指標較前期大幅反彈6度,展望未來三個月,甚至有23%投資人打算增加扣款金額,暗示未來一季定期定額動能走高機會濃厚。邱亮士觀察,買氣於年節過後已逐月歸隊並持續聚攏,扣款筆數持續有成長,由於定期定額強調長期投資,眼見市場未來機會與風險並存,提醒投資人基金佈局應更加多元分散為上。,

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